ATUALIZADO EM 02/04/2024
Aplicar a gestão financeira é um divisor de águas, e o que permite o controle sobre o sucesso ou o fracasso de uma empresa.
A falta de gestão financeira irá, consequentemente, resultar na desorganização e ausência de planejamento para o futuro dos negócios.
Assim, não cuidar dessa parte fundamental da sua empresa é o mesmo que deixá-la à deriva – à mercê da vontade do mercado.
Mas então, como aplicar a gestão financeira?
É sobre isso que vamos falar aqui! Aprenda a fazer a gestão financeira ideal para o seu negócio: desde planejamento até o fluxo de caixa.
Vamos começar?
Neste artigo você encontra
O que é gestão financeira?
A gestão financeira é um conjunto de métodos e práticas para o crescimento saudável de uma empresa.
Através do gerenciamento, é possível montar estratégias personalizadas, analisar resultados e traçar uma expectativa para o futuro.
Por isso, aplicar a gestão financeira deve ser uma rotina – o recolhimento de informações e análise de dados nunca podem parar.
Para ter uma gestão financeira produtiva, é preciso também entender as necessidades do negócio e as oportunidades para investir. Sendo assim, nenhuma gestão financeira é igual a outra, afinal, cada empresa está em um momento diferente.
Você já viu alguém tentando dar um passo maior que a perna?
Esse ditado é bem coerente com empresas que tentam imitar as ações de seus concorrentes, mas não estão no momento certo para aquela estratégia.
Conhecendo as suas possibilidades, fica mais fácil correr atrás da sua própria jornada – ao invés de tentar acompanhar a jornada dos outros.
Por que aplicar a gestão financeira na minha empresa?
O objetivo de gerenciar financeiramente a sua empresa é ter o controle sobre o lucro e as despesas, para que o crescimento possa ser saudável.
Ao analisar um cenário de prejuízo, a gestão financeira auxilia que estratégias sejam tomadas – evitando assim um problema maior.
Da mesma forma, se a sua empresa tem um cenário positivo financeiramente, aplicar a gestão financeira vai te ajudar a identificar oportunidades para investir e assim melhorar o seu negócio.
Você acha que está faltando controle dos dados da sua empresa? Que a organização financeira não está sendo bem organizada?
Pois olha só isso: De acordo com o Serasa Experian (2019), 95% das empresas afirmam que a má qualidade dos dados coletados afeta negativamente a reputação da marca diante do consumidor.
Ainda assim, 70% das empresas admitiram não ter controle direto sobre os seus dados – o que afeta a sua capacidade de explorar potenciais e seguir objetivos estratégicos.
Além desses dados assustadores (de grandes, médias e pequenas empresas), a Serasa também informou este ano que mais de 5,5 milhões de pequenas empresas brasileiras se endividaram na pandemia.
No total, são mais de 6 milhões de empresas no vermelho. Felizmente, a sua não será uma delas. Aprenda a gestão financeira e evite se tornar estatística.
O que compõe uma gestão financeira?
Como dito, aplicar a gestão financeira envolve um conjunto de métodos e boas práticas que mantém a organização financeira da empresa.
Não existe um método definitivo, afinal cada empresa está num momento único.
Assim, os procedimentos que envolvem a gestão financeira podem mudar de acordo com o porte, o enquadramento e até mesmo os objetivos dos negócios.
Mas, é claro, existem algumas práticas essenciais para a administração de qualquer empresa. São elas:
- Controle do fluxo de caixa: o que sai e o que entra;
- Organização das despesas fixas: contas a pagar e gastos necessários;
- Administração do capital de giro: o que une os dois tópicos acima, pois é o controle sobre o valor arrecadado menos as despesas;
- Monitoramento do estoque: para prever os gastos e analisar as vendas;
- Recolher e analisar os resultados de vendas e gastos;
- Planejamento financeiro: metas e orçamentos.
Talvez você já tenha visto alguns desses termos e já entenda do assunto. Mas, colocar em ação todas essas práticas nem sempre é simples.
Quando montar o setor financeiro de uma empresa?
Se o seu negócio começou pequeno, ou ainda é gerido apenas por você, o ideal é que entenda da área de finanças, mesmo que não seja especializado nela.
O setor financeiro precisa existir no negócio desde o nascimento. Com o passar do tempo e o crescimento da empresa, essa área também deve se desenvolver e crescer.
Quando a gestão financeira fica mais complexa e exigente, esse é o momento de contratar uma equipe de setor financeiro.
Não é a toa que existem profissionais especializados na gestão financeira para empresas.
Ter um olhar estratégico sobre o mercado e entender a situação real de uma empresa são habilidades que precisam ser exercitadas. Sem o treinamento dessas áreas, mesmo que pesquise muito, vai continuar sentindo confusão e insegurança.
Por isso, nossa primeira orientação é que exercite seu nervo comercial – analise e aplique estratégias de melhoramento nos negócios; depois recolha o resultado e veja se foi produtivo ou não.
A questão não é ter sucesso imediato, mas começar a entender como o mercado funciona e como jogar ao seu favor. Principalmente se o seu negócio está no começo.
Aliás, sabemos que os Microempreendedores precisam lidar com toda a área financeira de seus negócios, além de outros setores igualmente importantes (administração, operação, marketing, etc). Calma!
Começaremos a estudar a gestão financeira do zero, e em alguns minutos você vai entender tudo que precisa saber. Vamos lá?
Como aplicar a gestão financeira aos negócios?
Para aplicar a gestão financeira aos seus negócios, é preciso conhecer as práticas e métodos acima citados.
O principal deles é o planejamento financeiro – pois engloba todos os demais. Para construir um planejamento financeiro, é preciso estar a par da situação financeira atual da empresa (quanto é gerado em média e quanto é preciso sair do caixa em média).
Depois, iremos separar cada setor da empresa: administrativo, financeiro, comercial e operacional. Dentro dos valores estipulados pela média de entrada e saída do caixa, poderemos criar metas e orçamentos para cada setor.
Enfim, quando tudo estiver no papel, você terá o seu planejamento financeiro.
Principais erros ao aplicar a gestão financeira
Um erro comum para pequenos e microempreendedores (MEI) que lidam com todos os aspectos da empresa sozinhos é misturar suas finanças pessoais com as finanças da empresa.
Embora pareça natural que o dono do próprio negócio invista seu dinheiro para expandir os negócios, a verdade é que, sem um capital pertencente à empresa, não haverá orçamento fixo ou controle sobre gastos.
Dessa forma, perder-se em dívidas fica fácil. Por isso, separe bem aquilo que pertence a você e aquilo que pertence à empresa.
É essencial que a empresa mantenha um fundo de emergência, um fundo de investimento e não confunda o capital social com o capital pessoal.
Como é notável, implementar a gestão financeira de maneira perfeita é difícil – ainda mais quando o fazemos manualmente.
Erros podem acabar passando despercebidos.
Mesmo assim, para fazer as engrenagens do financeiro da sua empresa rodarem, as informações corretas são imprescindíveis. Então, como otimizar essa gestão?
Sistemas de gestão para negócios
Se a ideia de fazer relatórios e análises te assustou, então temos uma boa notícia, pois existem soluções que facilitam a administração de uma empresa.
Planilhas e documentos online podem ser ótimos para salvar toda a movimentação do caixa e não perder o controle do estoque.
No entanto, outro método ainda mais simplificado é o uso de softwares/programas de gerenciamento de empresas, – conhecidos como ERPs. ERP – Enterprise Resource Planning – são sistemas de gestão empresarial que unem todos os setores em um sistema capaz de gerar relatórios e medir resultados.
Essa ferramenta ainda auxilia na gestão do estoque, fluxo de caixa, capital de giro, – em alguns planos, o sucesso de campanhas de marketing, – logística e proporciona uma visão geral sobre a situação financeira da empresa.
Aplicar a gestão financeira é um aspecto fundamental para o funcionamento de qualquer negócio. Embora pareça desafiador, não desanime.
Quando você mantém a mentalidade empreendedora, pode alcançar todos os sonhos com os pés firmes no chão.
Esse é o segredo dos verdadeiros empreendedores. Acredite na sua capacidade e aplique a gestão financeira ao dia a dia da sua empresa.
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Redação Euro Contábil
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